骗局大揭秘!云南某公司以投资养老为名诈骗千余人,传销陷阱如何层层伪装

2023-03-29 16:28:467585人阅读

骗局大揭秘!云南某公司以投资养老为名诈骗千余人,传销陷阱如何层层伪装

文章来源:加油楚雄


究竟是什么样的骗局让被采访者如此深恶痛绝?又是什么样的骗术让陷阱披上层层伪装诱人上当呢?

2月14日,云南保山隆阳区人民法院公开开庭审理了一起投资养老传销案件。一家公司打着“投资养老”的旗号,号称既能赚钱,又能旅居养 老,吸引老年人参与投资。案件共涉及1400多人,涉案金额高达2000多万元。近日记者对此案进行了采访报道,我们先来看看骗局是如何开始的。

『 公司对外宣称资产超5亿,还免费开投资课 』

茶星科技是一家号称横跨餐饮、医疗、康养等多个领域的大型公司,刚成立没两年,就对外宣称管理资产超过5个亿,而且不管是谁,只要有意向,就可以到公司里听免费的投资课,参与到公司的经营和分红。59岁的祁先生,就是其中一位来听课的市民。

|祁先生:我们当时也没问,就开始听课,反正当时人很多呢,一群人围着那个办公桌。

经朋友介绍来听课的祁先生,本来并没有什么投资的想法。但是,在听课的过程中,业务员提到的一个共享康养的项目很快吸引了祁先生的兴趣。这个项目号称是专门为退休老人打造,不仅能赚钱,还能享受旅居式养老。

到底是什么样的项目让祁先生如此动心呢?原来,这个所谓的旅居养老项目,最低投资门槛只需要6000元,交了钱之后,每天都可以获得150元的收益。不过,这150块钱都要打入用户在茶星科技公司的一款手机App账户里,其中100元是现金,50元则是积分,可以在茶星科技旗下的任何一家养老机构消费使用。

那么,这样的投资方式到底靠不靠谱呢?不等大家犹豫,茶星科技公司的董事长每次都会现身讲课现场,与大家签订保本协议。

|祁先生:按他那种说法,三个月就可以回本了。我想他是个保山人,也不会跑去哪里。

茶某,就是这家科技公司的董事长,在现场,工作人员还会展示公司的营业执照,以证明这是合法经营。在层层保证下,祁先生和不少听课的老人们抱着试试看的心态,投入六千元成了会员。

『 投资后次日就有收益,高档场所举办迎新会 』

根据协议,老人们成为公司会员后,所有的操作都需要在公司自主开发的手机App上完成,而对于不会操作的老年人,公司的工作人员也会手把手教学,甚至代办。在老人们投资后的第二天,账户里确实也有收益在进账,这就让老人们更加深信不疑。

据祁先生回忆,当时他交完钱签完协议后,公司专门为他们这一批新会员举办了一场盛大的欢迎会,而欢迎会举办的地点,则是当地数一数二的高档场所。

保山市公安局隆阳分局经侦大队大队长 徐雪山:他们在我们隆阳辖区,甚至我们云南省多地都租赁了很多的高档场所。

保山市公安局隆阳分局经侦大队民警 黄启留:而租温泉酒店的花费就是100多万,他今天在这里组织一场演讲,明天又在那个地方搞一次集会,所以让你看上去所有加入的人员都是自愿的。

除此之外,公司还会带老人们到各地参观一些正在建设的度假村,并称这些地方就是他们以后可以用积分养老的地方。

老人们亲身感受到了公司的实力,亲眼看到了正在建设的度假村,很快一传十、十传百,前来报名投资的老人越来越多。此时,公司提出,为了增加大家的收益,准备将所有的会员分为10个战队,对优秀的战队进行额外奖励。

那么,这10个战队如何竞赛呢?

原来,直到此时,这个以“投资养老”为名的茶星科技公司,终于露出了它的真容。10个战队,谁吸纳的新会员越多,谁得到的奖励就越多。

『 鼓励会员发展下线,暴露传销本质 』

根据公司的规定,只要有新会员,增加了战队的总投资金额,战队等级也随之提高,会员们每日的收益和现金奖励也就越多。为了激发老人们的热情,每次给战队发奖励时,身为董事长的茶某都会用现金的方式,亲自发放。而随之骗局的传销本质也暴露无遗。

此时的会员们并没有意识到,这种发展下线的方式,实际上已经构成了传销,而为了掩盖传销的实质,茶某等人采用线下线上相结合的传销方式,打破了时间、空间限制,隐蔽性也更强。

就在会员们沉浸在高收益带来的喜悦中时,突然有一天,祁先生等人发现手机App里的钱无法提现了,打电话给工作人员也无法接听,上门询问才发现公司早已人去楼空。而此时距离他投资还不到三个月,远没有回本,意识到被骗的祁先生等人选择了报警求助。

锁定公司核心人员真实身份,查获涉案电脑

在陆续接到老人们的报案后,云南保山警方对茶星科技有限公司展开调查,锁定了茶某、胡某等核心人员的真实身份,并发现胡某在离开云南回到安徽老家时,带走了公司的几台电脑,民警立即前往胡某老家将涉案电脑查获。

保山市公安局隆阳分局经侦大队民警 黄启留:但是我们在对电脑进行查看的时候,就发现电脑里面都是空白的,所有数据都已经被删除格式化。

虽然电脑内的数据都已经被删除,但民警并没有就此放弃,他们找来专业人员对电脑数据进行恢复。

保山市公安局隆阳分局经侦大队民警 黄启留:在里面主要有非常重要的数据,一个是它的会员表,因为在会员表里面它记录着会员的信息、会员的推荐关系、会员的投资金额;还有一个是提现表,提现表记录着每个会员每天申请提现的金额。

经调查,民警发现茶星科技有限公司在经营过程中,存在通过发展人员或者要求被发展人员以缴纳一定费用为条件,取得会员资格等方式非法获利的行为,其组织构架分为3级,传销发展层级达14级,已涉嫌传销犯罪。以茶某为首的主要犯罪嫌疑人共有15人。参与传销的人员多为老年人,遍及全国,共计1400余人,涉案金额高达2000多万元。

保山市公安局隆阳分局经侦大队民警 黄启留:它是以发展会员人数计酬为目标,它并不是说以经营产品为目的。它已经符合了传销的法律规定。

主要犯罪嫌疑人被抓获,案件进一步审理中

在掌握了这个犯罪团伙的组织架构和人员分工后,云南保山警方前往湖南、安徽、广州等地,辗转两万多公里,将茶某、胡某等5名主要犯罪嫌疑人抓获归案,其余10名犯罪嫌疑人在其他省市公安机关的协助下也先后落网。目前,案件正在进一步审理中。


最高法发布六类养老诈骗犯罪典型案例

最高人民法院曾经发布过六类养老诈骗犯罪典型案例,揭露养老诈骗“套路”手段及其危害,帮助老年人提高法治意识和识骗防骗能力。

案例一,被告人以提供“养老服务”为名,利用老年人寻求养老保障的心理,承诺高息回报、享受床位优先居住权、入住打折等,诱骗老年人大额预存消费投资,实施非法集资。

案例二,被告人以投资“养老项目”为名,承诺高额福利消费卡、货币分红等为幌子,引诱老年人投资“养老公寓”项目,致使老年人钱财遭受损失。

案例三,被告人以销售“养老产品”为名,利用虚假宣传获取老年人信任,鼓吹投资收藏品能够获得高额利润,骗取老年人高价购买廉价批发的收藏品,收藏“艺术品”变成高价购买赝品。

案例四,被告人以宣称“以房养老”为名,诱骗老年人抵押房屋获得资金,再购买所谓高收益的理财产品,行非法集资之实。

案例五,被告人以代办“养老保险”为名,谎称认识社保局等部门工作人员,可以代办“提前退休”“养老保险”等,骗取老年人的保险费、材料费、好处费等。

案例六,被告人以开展“养老帮扶”为名,以义务诊疗、免费医疗咨询等获得老年人信任后,夸大病情、虚构保健品为“特效”药品,诱骗老年人高价购买保健品。


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